はじめに
投資を始めようと思ったときに
「専門用語が難しそうで不安…」
と感じる方は多いと思います。
用語の意味をざっくりでも知っておくと
✅ ニュースが理解しやすくなる
✅ 証券会社の画面で迷わなくなる
✅ 無駄な失敗を減らせる
というメリットがあります。
この記事では
投資初心者がまず覚えておきたい
基本用語と実践的な用語を
まとめてやさしく解説します。
覚えておきたい基本用語
NISA
**NISA（少額投資非課税制度）**は
投資で得られた利益が一定額まで非課税になる制度です。
✅ つみたてNISA（積立投資枠）
✅ 成長投資枠（個別株やETFなど）
があり、2024年から新NISAとしてリニューアル。
年間の投資枠や対象商品が広がりました。
投資信託
投資信託は
複数の株式や債券をまとめたパッケージ商品です。
プロに運用を任せるので初心者にも人気。
- 少額から買える
- 分散投資ができる
- 運用コスト（信託報酬）がかかる
という特徴があります。
ETF
ETF（上場投資信託）は
投資信託を株のようにリアルタイムで売買できる商品。
- 取引所に上場している
- 売買タイミングを自分で決められる
- 投資信託より低コストな場合が多い
というメリットがあります。
株式
企業に出資して、その代わりに得るのが株式。
✅ 株価の値上がり益（キャピタルゲイン）
✅ 配当金（インカムゲイン）
✅ 株主優待
など、いろいろなメリットがあります。
インデックス投資
TOPIXやS&P500など
指数（インデックス）に連動する運用のこと。
低コストで分散投資でき、
長期的に市場の成長を取り込む王道の投資手法です。
リスクとリターン
「リスク」は危険というより
値動きの幅を示します。
大きく動く＝ハイリターンの可能性も高いが、
損失の可能性も大きいということ。
「リターン」は得られる利益のことです。
PER・PBR・ROE
- PER（株価収益率）：株価が利益の何倍まで買われているか
- PBR（株価純資産倍率）：株価が純資産の何倍か
- ROE（自己資本利益率）：会社の資本でどれくらい利益を出しているか
初心者のうちは
「割安・割高を判断する目安」
として覚えておくと便利です。
実践で役立つ投資用語
銘柄
投資対象となる株や投資信託の商品名のことを
銘柄（めいがら）といいます。
株式の場合は、企業ごとに4ケタの
証券コードがつけられており
銘柄選定のときに便利です。
（例：トヨタ自動車は7203、KDDIは9433 など）
損切り
保有中の株が下がったとき
さらに損失が大きくなるのを防ぐために
あえて売って損失を確定させる行為を
損切りといいます。
配当
企業が利益の一部を
株主に分配するのが配当です。
配当金は不労所得のように受け取れます。
信用取引
証券会社からお金や株を借りて
元手以上の取引をする方法。
レバレッジが効く分、リスクも大きくなります。
現物取引
実際に自分の資金で株を買い、
保有するスタンダードな取引方法。
IPO株
新規上場する株のことをIPO株といいます。
上場時に抽選で買えるチャンスがあるので人気です。
インカムゲイン
保有中の資産から得られる収益のこと。
✅ 配当金
✅ 家賃収入
などが該当します。
キャピタルゲイン
資産を売却して得られる値上がり益のことです。
含み益・含み損
含み益は
「まだ売却していないけど、今の評価ではプラスになっている状態」。
逆に
含み損は
「まだ売却していないけど、評価上ではマイナス」という意味です。
40代からの資産形成に役立つ視点
40代からの投資では
✅ 家計のバランス
✅ 住宅ローン
✅ 教育費
なども踏まえた資産形成が大事です。
用語を知ることは
「自分に合う投資スタイル」を探す第一歩。
気になる言葉からさらに深掘りして
失敗を減らす行動につなげましょう。
まとめ
✅ 投資の用語を覚えるだけでニュースや解説の理解度がアップ
✅ NISA・ETF・投資信託は特に押さえたい
✅ PER・PBR・ROEなど企業分析の基本指標も少しずつ覚える
投資を始めるための最初のハードルは
「言葉に慣れること」です。
ぜひこの記事をブックマークして
繰り返し見返してみてくださいね。
免責事項
当ブログに掲載している情報は、個人の経験や調査に基づくものであり
投資を勧誘・推奨するものではありません。
最終的な投資判断は自己責任でお願いします。
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