💰 資産形成 資産形成に悩む40代必見！ポートフォリオの考え方とおすすめ配分
40代は「教育費」「住宅ローン」「老後資金」が重なり、家計にとっても資産形成にとっても正念場となる時期かと思います。投資を始めてみたいけれど、どんな配分で資産を持てば良いのか迷っていませんか？この記事では、40代からの資産形成に役立つポート...
💰 資産形成 
💰 資産形成 企業型確定拠出年金（企業型DC）とは？｜仕組み・メリット・私の活用プランまで徹底解説
はじめにいよいよ私の勤務先でも「企業型確定拠出年金（企業型DC）」が導入予定とのこと。「節税になるらしいけど、実際どうなの？」「NISAやiDeCoとどう違うの？」そんな疑問を持つ40代会社員の方に向けて、✅ 企業型DCの基本とメリット✅ ...
✍️ 学びログ 【初心者の勉強ログ】PER・PBR・ROEって何？｜株式指標の基本を一緒に学ぼう
はじめに｜よく聞くけどよくわからない「PER・PBR・ROE」株式投資を始めると、企業情報や証券アプリでよく目にする言葉に「PER」「PBR」「ROE」があります。なんとなく目に入ってはいたものの、「正直なところ、よくわかってない…」という...
✍️ 学びログ 【学びログ】仮想通貨関連の株主優待まとめ｜SBIグローバルAM・セレスを例に学ぶ
🏠 はじめに｜仮想通貨と株主優待がつながるとは…？「株主優待」といえば、食品・クオカード・自社サービスといった、わかりやすくて実用的なものが思い浮かびますよね。でも最近、「仮想通貨に関連した株主優待がある」と知り、正直びっくりしました。私は...
💰 資産形成 成長投資枠で活用したい高配当株特集｜40代からの配当戦略
はじめに新NISAの成長投資枠を活用する中で高配当株に注目している方も多いのではないでしょうか。配当金は定期的な収入源になるうえに、長期保有のモチベーションを高めてくれる存在です。この記事では✅ 高配当株の魅力✅ 成長投資枠と相性が良い理由...
💰 資産形成 新NISA徹底解説｜積立投資枠と成長投資枠の違いと活用法
はじめに2024年からスタートした新NISA制度は、積立投資枠と成長投資枠を組み合わせて非課税投資の自由度が大きく向上しました。しかし「積立投資枠と成長投資枠って具体的にどう違うの？」「どちらをどう使い分ければいいの？」と悩む方も多いはずで...
💰 資産形成 子ども名義での資産形成を考えるときの注意点｜ジュニアNISA終了後のポイントも解説
はじめに「子どもの将来に向けて、名義で資産を作ってあげたい」そう考える親御さんも多いはずです。ただ、子ども名義の資産形成には✅ 相続・贈与の税金✅ 名義預金のトラブル✅ 管理方法の難しさなど、知っておくべき落とし穴があります。今回は子ども名...
🏠 家計管理 子育て世帯の資産形成プラン｜教育費・住宅ローン・老後の備えをどう両立する？
はじめに子育て世帯にとって✅ 教育費✅ 住宅ローン✅ 老後資金の3つを同時に準備するのは大きなプレッシャーです。「どれを優先すればいいのか分からない」「積立投資もしたいけどお金が足りない」そんな不安を感じる方も多いと思います。この記事では、...
💰 資産形成 つみたてNISAの出口戦略｜売却タイミングと取り崩し方のポイント
はじめにつみたてNISAは「積立」ばかり注目されがちですが、実際にお金を使う段階でどう取り崩すか、つまり 出口戦略 をしっかり考えておくことがとても大切です。この記事では✅ 取り崩し方の基本✅ 売却タイミング✅ 税金の注意点✅ 楽天証券の定...
💰 資産形成 初心者でも迷わない！つみたてNISA積立設定の流れを徹底解説
はじめに「つみたてNISAを始めたけど、積立設定ってどうすればいいの？」そんな風に悩む方は多いのではないでしょうか。私も40代から資産形成を始めたとき、積立額や決済方法、銘柄選びなど何から決めたらいいのか分からずに手が止まってしまった経験が...