🌟 投資初心者が最初に覚えておきたい用語集｜NISA・投資信託・ETFをやさしく解説

はじめに

投資を始めようと思ったときに
「専門用語が難しそうで不安…」
と感じる方は多いと思います。

用語の意味をざっくりでも知っておくと
✅ ニュースが理解しやすくなる
✅ 証券会社の画面で迷わなくなる
✅ 無駄な失敗を減らせる

というメリットがあります。

この記事では
投資初心者がまず覚えておきたい
基本用語と実践的な用語を
まとめてやさしく解説します。

覚えておきたい基本用語

NISA

**NISA（少額投資非課税制度）**は
投資で得られた利益が一定額まで非課税になる制度です。

✅ つみたてNISA（積立投資枠）
✅ 成長投資枠（個別株やETFなど）

があり、2024年から新NISAとしてリニューアル。
年間の投資枠や対象商品が広がりました。

投資信託

投資信託は
複数の株式や債券をまとめたパッケージ商品です。
プロに運用を任せるので初心者にも人気。

少額から買える
分散投資ができる
運用コスト（信託報酬）がかかる

という特徴があります。

ETF

ETF（上場投資信託）は
投資信託を株のようにリアルタイムで売買できる商品。

取引所に上場している
売買タイミングを自分で決められる
投資信託より低コストな場合が多い

というメリットがあります。

株式

企業に出資して、その代わりに得るのが株式。
✅ 株価の値上がり益（キャピタルゲイン）
✅ 配当金（インカムゲイン）
✅ 株主優待

など、いろいろなメリットがあります。

インデックス投資

TOPIXやS&P500など
指数（インデックス）に連動する運用のこと。
低コストで分散投資でき、
長期的に市場の成長を取り込む王道の投資手法です。

リスクとリターン

「リスク」は危険というより
値動きの幅を示します。
大きく動く＝ハイリターンの可能性も高いが、
損失の可能性も大きいということ。

「リターン」は得られる利益のことです。

PER・PBR・ROE

PER（株価収益率）：株価が利益の何倍まで買われているか
PBR（株価純資産倍率）：株価が純資産の何倍か
ROE（自己資本利益率）：会社の資本でどれくらい利益を出しているか

初心者のうちは
「割安・割高を判断する目安」
として覚えておくと便利です。

実践で役立つ投資用語

銘柄

投資対象となる株や投資信託の商品名のことを
**銘柄（めいがら）**といいます。

株式の場合は、企業ごとに4ケタの
証券コードがつけられており
銘柄選定のときに便利です。
（例：トヨタ自動車は7203、KDDIは9433 など）

損切り

保有中の株が下がったとき
さらに損失が大きくなるのを防ぐために
あえて売って損失を確定させる行為を
損切りといいます。

配当

企業が利益の一部を
株主に分配するのが配当です。
配当金は不労所得のように受け取れます。

信用取引

証券会社からお金や株を借りて
元手以上の取引をする方法。
レバレッジが効く分、リスクも大きくなります。

現物取引

実際に自分の資金で株を買い、
保有するスタンダードな取引方法。

IPO株

新規上場する株のことをIPO株といいます。
上場時に抽選で買えるチャンスがあるので人気です。

インカムゲイン

保有中の資産から得られる収益のこと。
✅ 配当金
✅ 家賃収入
などが該当します。

キャピタルゲイン

資産を売却して得られる値上がり益のことです。

含み益・含み損

含み益は
「まだ売却していないけど、今の評価ではプラスになっている状態」。
逆に
含み損は
「まだ売却していないけど、評価上ではマイナス」という意味です。

40代からの資産形成に役立つ視点

40代からの投資では
✅ 家計のバランス
✅ 住宅ローン
✅ 教育費
なども踏まえた資産形成が大事です。

用語を知ることは
「自分に合う投資スタイル」を探す第一歩。
気になる言葉からさらに深掘りして
失敗を減らす行動につなげましょう。

まとめ

✅ 投資の用語を覚えるだけでニュースや解説の理解度がアップ
✅ NISA・ETF・投資信託は特に押さえたい
✅ PER・PBR・ROEなど企業分析の基本指標も少しずつ覚える

投資を始めるための最初のハードルは
**「言葉に慣れること」**です。
ぜひこの記事をブックマークして
繰り返し見返してみてくださいね。

次回予告

次回は
40代からの「やってはいけない」お金の行動
についてお届けします！

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